Nenhuma empresa está livre de enfrentar crises financeiras, como é o caso de grandes empresas como Americanas, Marisa, Tok & Stok, Oi e tantas outras, que chegam a culminar no aumento de casos de recuperação judicial.

Se as grandes empresas não estão a salvo, imagine o cuidado redobrado que as pequenas e médias empresas (PMEs) brasileiras devem tomar! Conforme divulgação do Serasa Experian, só em janeiro de 2023, cerca de 6,3 milhões de micro e pequenas empresas estavam inadimplentes.

A recuperação judicial é uma solução para empresas que buscam reestruturar suas operações e evitar a falência. Ao oferecer um prazo de dois anos para a implementação de um plano de recuperação, ela permite que o negócio renegocie suas dívidas com os credores e recupere sua sustentabilidade. No entanto, existem algumas desvantagens que devem ser consideradas no processo, como:

• Impactos na imagem da empresa;
• Burocracia, pois envolve muitas etapas jurídicas e financeiras;
• Custo elevado;
• Restrição de crédito por conta do risco elevado;

E outras. 

Adotar medidas preventivas é o melhor caminho e a captação de recursos evita a recuperação judicial em grande parte dos casos.

Recuperação de pequenas e médias empresas com a captação de recursos

Marcelo Viana, à frente da T4 Consultoria, apoia empresas na prevenção de problemas que podem afetar a gestão; na reestruturação financeira e aborda como a captação de recursos evita recuperação judicial em empresas, especialmente entre as PMEs.

Dentre os fatores que levam empresas a um pedido de recuperação judicial está a má gestão financeira, endividamento fora de controle, queda na receita, crise econômica, entre outros fatores que se não forem solucionados o quanto antes podem levar o cenário de dívidas a um quadro insustentável, comprometendo gravemente o fluxo de caixa do negócio.

Para evitar medidas extremas, a captação de recursos, especialmente para a inovação, se torna um elemento primordial para o crescimento e desenvolvimento de muitas empresas.

A captação de recursos é um processo de aquisição de fundos financeiros através de fontes variadas, que tem o objetivo de custear as atividades de um negócio.

“Os recursos obtidos podem ser direcionados para investimentos em novos projetos, quitação de dívidas, expansão de operações ou contratação de pessoal, além de financiar outros empreendimentos”, explica Marcelo Viana.

Entenda como a captação de recursos funciona 

A empresa que deseja captar recursos solicita a grandes players do mercado que invistam recursos no negócio para que se tenha algum retorno.

Sendo assim, este processo envolve identificar as fontes de financiamento apropriadas e apresentar uma proposta estruturada, de acordo com os critérios exigidos, que atraia investidores ou financiadores. 

Os objetivos que levam as empresas a captar recursos financeiros são variados, como usar o capital para sair de uma crise; aquisição de maquinário ou de novas tecnologias; para a inovação (em processos, gestão, produtos/serviços, etc.); investimento no capital de giro ou como meio de expansão como a abertura de uma nova filial, por exemplo.

Modalidades de captação de recursos

Existem diversos meios de captação de recursos, mas quando o objetivo é fomentar a inovação, o mais indicado é submeter projetos a grandes instituições especializadas, como é o caso da Finep (Inovação e Pesquisa), do BNDES e da Lei do Bem, que oferecem linhas de financiamento voltadas à inovação e à expansão tecnológica.

O processo de captação de recursos para a inovação junto a algum destes órgãos engloba:

• Resumo executivo - apresentação geral do projeto, incluindo objetivos e os resultados esperados;
• Descrição detalhada do projeto - que contenha a explicação completa do projeto, etapas e de como será implementado;
• Análise de mercado e competitividade - estudo do mercado, concorrência e posicionamento estratégico do projeto;
• Plano Financeiro - estimativa de custos, fontes de financiamento e projeção de retorno sobre o investimento;
• Impactos Esperados - avaliação dos efeitos previstos nas áreas social, econômica e ambiental;
• Equipe do projeto - apresentação da equipe, destacando as qualificações técnicas e experiências relevantes para a execução do projeto.

Foque em adotar medidas de prevenção na gestão da empresa

Não permitir que a empresa escale problemas de gestão e financeiros deve ser a principal meta do gestor por meio de medidas preventivas. A captação de recursos evita a recuperação judicial à medida que viabiliza recursos para que continue operando de maneira equilibrada e sustentável no mercado.

“Contar com apoio especializado na estruturação do projeto/proposta é fundamental para empresas que buscam captar recursos junto a investidores, aumentando significativamente as chances de sucesso nas negociações”, aconselha Marcelo Viana, da T4 Consultoria. 

Lembre-se: reconhecer os sinais de alerta e agir com rapidez é o que colocará seu negócio no caminho da sustentabilidade e do sucesso em longo prazo.

Deseja transformar a realidade do seu negócio, alcançando resultados eficientes? Entre em contato com a T4 Consultoria.

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